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央行:金融控股集團其非金融總資産不得高于總資産的15%

時間: 2019-07-29 19:03:10 來源:   網友評論 0
  • 中新網7月26日電 據央行網站消息,日前,央行發布了《金融控股公司監督管理試行辦法(征求意見稿)》(以下簡稱《辦法》),央行有關負責人就《辦法》有關問題回答了記者提問。負責人表示,對于企業集團整體被認定為金融控股集團

中新網7月26日電 據央行網站消息,日前,央行發布了《金融控股公司監督管理試行辦法(征求意見稿)》(以下簡稱《辦法》),央行有關負責人就《辦法》有關問題回答了記者提問。負責人表示,對于企業集團整體被認定為金融控股集團的,其非金融總資産不得高于集團總資産的15%。

  

日前,央行發布了《金融控股公司監督管理試行辦法(征求意見稿)》(以下簡稱《辦法》),央行有關負責人就《辦法》有關問題回答了記者提問。

  

在回應“金融控股公司為何要嚴把市場準入關”的相關問題時,負責人表示,對金融控股公司嚴把市場準入關十分必要和迫切,主要原因在于:

  

——是加強金融風險源頭管控的重要舉措。嚴把市場準入,尤其是設立金融控股公司行政許可,使經營狀況良好、公司治理規範、杠杆率水平适度、投資動機純正等符合條件的市場主體可以設立金融控股公司,依法合規開展經營;同時,嚴格市場準入,也使那些股權關系複雜且不透明、進行高杠杆投資、風險管控薄弱、擾亂金融秩序的違法違規者無法将金融控股公司作為平台,幹預金融機構經營,套取金融機構資金,積累金融風險隐患。

  

——對金融控股公司依法實施監管,需要嚴格市場準入,設立明确的行政許可,這樣才能提高監管的權威性和有效性,嚴格規範金融控股公司發展,及時糾正違法違規行為。

  

——符合國際通行做法和監管改革趨勢。從國際監管實踐看,美國、日本、韓國等國家和地區都有金融控股公司的專門立法,明确要求對金融控股公司實施市場準入監管,這體現了金融業是特許行業的理念。關于金融控股公司行政許可事項,将依法由國務院作出決定。

  

針對“是否允許金融控股公司投資非金融業務”一事,負責人回應,從立足主業、防範風險的角度看,金融控股公司是專門從事金融機構股權投資和管理的企業,不得從事非金融業務,以嚴格隔離金融闆塊與實業闆塊,有效防止風險交叉傳染。

  

負責人指出,實踐中,一些企業集團從事的非金融業務與集團及所控股金融機構緊密相關,如金融科技對于輔助金融業務發展十分重要,國際監管實踐也普遍允許金融控股公司在一定限額下對輔助金融業務的活動進行投資。

  

負責人表示,在嚴格隔離風險的前提下,對于企業集團設立的金融控股公司,允許其投資經金融管理部門認定與金融業務相關的機構,但投資總額賬面價值原則上不得超過金融控股公司淨資産的15%。對于現有不符合要求的企業,允許其在過渡期内逐步調整投資非金融企業的比重。對于企業集團整體被認定為金融控股集團的,其非金融總資産不得高于集團總資産的15%。

  

在回應“如何強化金融控股公司的資金來源監管”的相關問題時,負責人稱,近年來,一些企業通過層層控股、交叉持股金融機構,以負債資金出資,推升整體杠杆率,操控殼公司進行虛假注資、循環注資,導緻整個集團沒有多少能夠抵禦風險的真實資本。為此,金融控股公司的資金來源監管強調真實性:

  

——資金來源真實可靠。金融控股公司股東應當以合法自有資金投資金融控股公司,不得以委托資金、債務資金等非自有資金以及投資基金等方式投資金融控股公司,不得委托他人或者接受他人委托持有金融控股公司的股權。

  

——金融控股公司應當以合法自有資金投資控股金融機構,不得對金融機構進行虛假注資、循環注資,不得抽逃金融機構資金。

  

——對金融控股公司的資本合規性實施穿透管理,向上核查投資控股金融控股公司的資金來源,向下核查金融控股公司投資控股金融機構的資金來源。

  

——建立資本充足性監管制度。《辦法》要求金融控股集團應當具備與其資産規模和風險水平相适應的資本。

  

負責人在回應“金融控股公司的股權結構有何要求”時表示,金融控股公司應當具有簡明、清晰、可穿透的股權結構,實際控制人和最終受益人可識别,法人層級合理,與自身資本規模、經營管理能力和風險管控水平相适應,其所控股金融機構不得反向持股、交叉持股。

  

負責人指出,對于近年來已經形成的企業集團所控股金融機構下又控股多類金融機構問題,按照兼顧發揮協同效應和防範風險的思路,金融控股公司直接控股的金融機構不得再成為其他類型金融機構的主要股東,但該金融機構控股與自身同類型的或者屬業務延伸的金融機構并經金融管理部門認可的除外,如商業銀行控股村鎮銀行或開展資産管理業務的理财子公司等。

  

負責人還稱,在《辦法》實施之日起應申請設立金融控股公司,但股權結構不符合要求的企業集團,應當制定股權整改計劃,經金融管理部門認可後,在過渡期内降低組織架構複雜程度,簡化法人層級。股權轉讓過程中,企業集團内部的股權整合、劃轉、轉讓涉及的資産評估增值等,符合稅收政策規定的,可以享受相應的稅收優惠政策;涉及股東資格核準的,金融管理部門應當适用與金融控股公司相适應的股東資格條件。對于《辦法》實施後,新增的金融控股公司,金融控股公司股東、金融控股公司和所控股金融機構法人層級原則上不得超過三級。

  

針對“金融控股公司的關聯交易有何要求”一事,負責人表示,強化關聯交易管理是嚴格風險隔離的一項重要措施。實踐中,有個别企業借助隐匿的股權架構,通過不當關聯交易進行利益輸送,将金融機構作為“提款機”,嚴重損害金融機構和投資者的合法權益。為此,《辦法》明确金融控股公司關聯交易管理的基本要求,并建立禁止關聯交易的負面清單。

  

——金融控股公司應加強關聯交易管理,其與所控股金融機構之間、所控股金融機構之間以及所控股金融機構與集團内其他機構之間的集團内部交易,以及與其他關聯方發生的關聯交易,應當依法合規。與其他關聯方發生的關聯交易應當遵循市場原則,不得違背公平競争和反壟斷規則。

  

——金融控股公司與其所控股金融機構、其他關聯方不得隐匿關聯交易和資金真實去向,不得通過關聯交易進行利益輸送、規避監管或監管套利、損害他人合法權益、損害金融控股公司穩健性等。

  

——除财務公司外,禁止金融控股公司所控股金融機構向金融控股公司提供融資、向其他關聯方提供無擔保融資,向關聯方提供融資或擔保不得超過該金融機構注冊資本的10%或該關聯方注冊資本的20%,禁止金融控股公司所控股金融機構和非金融機構接受金融控股公司的股權作為質押标的,金融控股公司對金融控股集團外的擔保餘額不得超過金融控股公司淨資産的10%。

  

此外,責任人還提到,為規範金融控股公司行為,強化金融控股公司監管,防範系統性金融風險,人民銀行會同相關部門在并表的基礎上,通過以下方式對金融控股集團的資本、行為及風險進行全面、持續、穿透監管。

  

——建立統一的金融控股公司監管信息平台,要求金融控股公司按規定進行信息報告和信息披露。

  

——建立和完善金融控股集團的風險評估體系,綜合運用宏觀審慎政策、金融機構評級等政策工具,評估金融控股集團的經營管理與風險狀況。

  

——根據履職需要,對相關責任人進行監管談話,對金融控股公司進行現場檢查,必要時經國務院批準,在監管協作的基礎上,對金融控股公司所控股金融機構進行現場檢查。

  

——要求金融控股公司制定金融控股集團整體恢複和處置計劃。

  

——金融控股公司違反《辦法》或發生重大風險時,視情形對其采取限制經營活動、限制分紅或相關權利、責令限期補充資本、責令轉讓股權等監管措施,給予警告、罰款等處罰。

  

——金融控股公司難以持續經營,将嚴重危害金融秩序、損害公衆利益的,應當依法進行市場退出。相關實施細則由人民銀行會同相關部門另行制定。


   來源:中國新聞網



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